Liquidity Management in Islamic Banking
Article Type:
Research
Writers:
Seyed Abbas Musavian / Associate professor of Islamic Thought and Culture Research Institute / samosavian@yahoo.com
Mojtaba Kavand / MA Student of Financial Management, Imam Sadeq ( p.b.u.h ) University / mojtaba.isu@gmail.com
Abstract:
Nowadays banks, as the largest financial intermediaries, have a crucial role in providing enterprises with the funds which they need. To perform their role better, these financial institutions face with serious challenges in liquidity management. Because many means of liquidity management are usurious, Islamic banks are challenged more seriously than conventional banks, and are seeking alternative methods and techniques.
Muslim thinkers have, for some time, recognized the problem and tried to design means which are compatible with basic fundamentals of Islamic jurisprudence, and efficient in liquidity management. Present paper, using a descriptive method, seeks to find answers to the following questions: what are the techniques to manage liquidity in Islamic banking? Can we provide a package of means compatible with needs categorization to manage liquidity in Islamic banking compatible with needs categorization? This inquiry not only introduces some new means to manage liquidity, but also provides a package of means compatible with categorization of liquidity needs in Islamic banking.
چکیده و کلیدواژه فارسی (Persian)
Title :مدیریت نقدینگی در بانکداری اسلامی
Abstract:
امروزه بانک ها، به عنوان بزرگ ترین واسطه های مالی، نقش مهمّی در تأمین سرمایه‌ی مورد نیاز بنگاه های اقتصادی دارند. این نهادهای مالی، در ایفای هرچه بهتر نقش خود، با چالش هایی جدّی در عرصه‌ی مدیریت نقدینگی مواجه هستند. بانک های اسلامی، به دلیل ربوی بودن بسیاری از ابزارهای مدیریت نقدینگی، بیش از بانک های متعارف با این چالش ها روبه رو بوده، و در پی راهکارها و روش های جایگزین هستند.چندی است اندیشمندان مسلمان متوجّه این مشکل شده، و درصدد طرّاحی ابزارهای سازگار با مبانی فقه اسلامی و کارامد در عرصه‌ی مدیریت نقدینگی برآمده اند. مقاله‌ی حاضر، با استفاده از روش توصیفی، به دنبال پاسخ گویی به این سؤال هاست که: راه های مدیریت نقدینگی در بانکداری اسلامی کدام اند؟ آیا می توان بسته ای از ابزارها را متناسب با طبقه بندی نیازمندی ها، برای مدیریت نقدینگی در بانکداری اسلامی ارائه کرد؟ این پژوهش، علاوه بر معرفی چند نوع ابزار جدید جهت مدیریت نقدینگی، بسته ای از ابزارها را متناسب با طبقه بندی نیازمندی های نقدینگی در بانکداری اسلامی ارائه نموده است.
References:
- بختياري، حسن، «روش‌هاي مؤثر مديريت نقدينگي در بانك‌ها»، حسابرس، ش 34، 1385، ص94-86.
- ثابتي كهنمويي، معصومه، «طراحي و اجراي مدل بهينه نقدينگي بانك‌ها»، مجموعه مقالات هجدهمين همايش بانكداري اسلامي،تهران، مؤسسه عالي بانكداري، 1386.
- حسيني عاملي، سيدجواد، مفتاح الكرامه في شرح قواعد العلامه، بيروت، موسسه آل‌البيت، بيتا.
- خواجه حقوردي، نادر و اميددي، امير؛ «نقش بانك‌ها در انتشار اوراق قرضه اسلامي صكوك»، مجموعه مقالات هجدهمين همايش بانكداري اسلامي، تهران، مؤسسه عالي بانكداري، 1386.
- ديواندري، علي و همكاران، «طراحي مدل پيش‌بيني در مديريت نقدينگي نهادهاي مالي در چارچوب نظام بانكداري بدون ربا با استفاده از شبكه‌هاي عصبي»، پيام مديريت،تابستان و پائیز 1383، ش 11 و 12،ص 23-58.
- سازمان بورس و اوراق بهادار، قانون اوراق بهادار، تهران، سازمان بورس و اوراق بهادار، 1386.
- سازمان بورس و اوراق بهادار، قانون اوراق بهادار، تهران، سازمان بورس و اوراق بهادار، 1387.
- سليماني، محمد، «زيربناهاي سازماني لازم جهت مديريت نقدينگي در بانكداري اسلامي»، نخستين همايش مالي اسلامي، تهران، دانشگاه امام صادق، 1386، ص 163 -147
- سوري، داوود؛ وصال، محمد، «روش‌هاي نوين تأمين مالي و مديريت نقدينگي در بانك»، مجموعه مقالات نوزدهمين سمينار بانكداري اسلامي، تهران، مؤسسه عالي بانكداري، ص247-231، 1378.
- شادكام، حامد؛ ليلي‌دوست، مريم، «اندازه گيري ريسك نقدينگي و ارتباط آن با سودآوري»، مجموعه مقالات برگرفته از پايان‌نامه‌هاي كارشناسي ارشد، تهران، مؤسسه عالي بانكداري، ص55-50، 1387.
- عاملي، حرّ، وسائل‌الشيعه، ج 18، بيروت، مؤسسة آل‌البيت لإحياء التراث العربي، 1413ق.
- عربمازار، عباس و قنبري، حسنعلي؛ «مباني نظري مديريت نقدينگي در بانك‌ها»، مجموعه مقالات هشتمين سمينار بانكداري اسلامي، تهران، مؤسسه عالي بانكداري، ص151-127، 1376.
- فلاح شمس، ميرفيض؛ رشنو، مهدي، «ريسك در اوراق و مصون‌سازي آن»، مجموعه مقالات نوزدهمين همايش بانكداري اسلامي، تهران، مؤسسه عالي بانكداري، ص303-281، 1387.
- گروه مطالعات و مديريت ريسك بانك اقتصاد نوين، مديريت دارايي ـ بدهي و ريسك نقدينگي در مؤسسات مالي، تهران، نشر فرا سخن، 1387.
- موسوي، سيدباقر، «خريد و فروش دين»، اقتصاد اسلامي، پاییز 1381، ش7، ص88-75.
- موسويان، سيدعباس، «صكوك مزارعه و مساقات ابزار مالي مناسب براي توسعه بخش كشاورزي ايراني»، اقتصاد اسلامي، تابستان 1386، ش26، ص96-71.
- موسويان، سيدعباس، بانكداري اسلامي، تهران، پژوهشكده پولي و بانكي ـ بانك مركزي ج.ا.ا، 1387.
- نجفي، محمدحسن، جواهر الكلام، بيروت، داراحياء التراث العربي، 1981 م.
- هدايتي، سيدعلي اصغر و همكاران، عمليات بانكي داخلي(2)، موسسه عالي بانكداري، 1381.
- Ahmad, Osman Babikir, Islamic Financial Instruments to Manage Short-Term Excess Liquidity, Jeddah:IDB,2001.
- Bahrain Islamic Liquidity Management Report, Bahrain: Global Banking Corporation, 2007.
- Fabozzi, Frank J., Modigiliani Franco and Ferri Michael G., Foundations of Financial Markets and Institutions Upper Saddle River, N.J:Prentice-Hall,1994.
- Koch Timothy W. & Scott S. Macdonald, Bank Management , USA, Mason:Thamson, 2003.
- Mishkin, Fredric.S, Economics of Money, Banking and Financial Markets, New York: Harper Collins, 7th ed, 2004.
- Nathif J., Adam and Abdulkader Thomas, "Islamic Bonds: Your Guide to Issuing, Structuring and Investing in Sukuk", London, Euro money Books, 2004.
- Nathif J., Adam and Abdulkader Thomas, "Islamic Bonds: Your guide to issuing, structuring and investing in Sukuk", Euro money Books, London, 2004.
- Timothy,Scott, and Macdonald, Bank Management , USA, Mason, Thamson,2003.
- Yeager, Fred C. & Neil E. Seitz ,Institution Management, Englewood Cliffs, N.J Prentice-Hall International Inc, Third ed,1989.
- Yeager, Fred C. & Neil E.Seitz, Liquidity Management in Islamic Banking: A Comparative Study with Conventional Banks, Global Islamic Finance Magazine, September 2010, p. 67-71.
Cite this article:
RIS
Mendeley
BibTeX
APA
MLA
HARVARD
VANCOUVER
Musavian, Seyed Abbas, Kavand, Mojtaba.(2025) Liquidity Management in Islamic Banking. Ma`rifat-e Eghtesad-e Islami, 2(1), 35-63
Seyed Abbas Musavian; Mojtaba Kavand."Liquidity Management in Islamic Banking". Ma`rifat-e Eghtesad-e Islami, 2, 1, 2025, 35-63
Musavian, S, Kavand, M.(2025) 'Liquidity Management in Islamic Banking', Ma`rifat-e Eghtesad-e Islami, 2(1), pp. 35-63
