Ma`rifat-e Eghtesad-e Islami, Volume 2, Issue 1, No 3, Year 2025 , Pages 179-209
Analysis of Techniques to Prevent Bank Run
Article Type:
Research
Writers:
Abstract:
Bank runs can be considered as one of the bad effects of financial crises, which is very important to confront. Present paper investigates the ways to confront runs on banks. Meanwhile it provides an analysis about the financial crisis in 2008. Using approaches provided in Diamond & Dybvig paper (1983), a model is provided to analyze means and policies applicable to manage assets and liabilities, and to reduce the bad effects of runs on banks. The research method is analytical. The research investigates specifically three methods: “contract of lags in deposit withdrawal”, deposits insurance” and “central bank loaning”. The results show that liquidity crises and bank runs cannot be prevented by using these methods; rather these methods can only delay these crises, or in case of confrontation with these crises can reduce the intensity of damages. The model provided in this paper can be a basis for the development of complementary researches about the bank run problem in interest-free banking system in this transition period and the existing banking system of Islamic Republic of Iran.
چکیده و کلیدواژه فارسی (Persian)
Title :تحلیل راهکارهای جلوگیری از هجوم‌های بانکی
Abstract:
هجوم های بانکی را می توان یکی از عوارض بحران های مالی دانست که مقابله با آن از اهمیت بسزایی برخوردار است. در این مقاله، ضمن ارائه‌ی تحلیلی از ریشه های بحران اقتصادی سال 2008، به بررسی راه های مقابله با هجوم های بانکی می پردازیم. ما با استفاده از رهیافت های ارائه شده در ادبیات موجود به ویژه مقاله‌ی دایموند و دیبویگ (1983)، مدلی برای تحلیل ابزارها و سیاست های قابل استفاده جهت مدیریت دارایی ها و بدهی ها و کاستن از عوارض هجوم های بانکی به دست می دهیم. در این بررسی که به شیوه‌ی تحلیلی انجام شده، به طور خاص، سه شیوه‌ی «قرارداد وقفه در قابلیت تبدیل سپرده»، «بیمه‌ی سپرده ها»، و «وام دهی بانک مرکزی» مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفته است. نتایج تحقیق بیان می کند که استفاده از این ابزارها و سیاست ها نمی تواند مانع از بروز بحران های نقدشوندگی و هجوم های بانکی شود؛ بلکه تنها می تواند بحران ها را به تأخیر اندازد یا در صورت مواجه شدن با بحران، از شدّت آسیب ها بکاهد. مدل ارائه شده در مقاله می تواند پایه ای برای شکل گیری پژوهش های تکمیلی در زمینه‌ی مشکل هجوم بانکی در دوره‌ی انتقالی نظام بانکداری بدون ربا و نظام فعلی بانکی جمهوری اسلامی ایران باشد.
References:
- بخشي دستجردي، رسول «بررسي دلايل بروز بحران مالي كنوني در ايالات متحدة آمريكا»، گزارش منتشر نشده، دانشكده اقتصاد و علوم اداري دانشگاه اصفهان، 1387.
- خادمعلي، منصور، «بيمه سپرده و ضرورت شكل‌گيري آن در سيستم بانكي كشور»، اقتصاد، ش 79، 1383.
- خلعت بري، فيروزه، مجموعه مفاهيم پولي، بانكي و بين المللي؛ انگليسي، آلماني، فرانسه، ايتاليايي و فارسي، 1371.
- درخشان، مسعود، ماهيت وعلل بحران مالي 2008 و تاثير آن بر اقتصاد ايران، تهران، تشخيص مصلحت نظام، مركز تحقيقات استراتژيك، پژوهشكده تحقيقات استراتژيك، گروه پژوهشي اقتصاد، 1387.
- دقيقي اصل، علي‌رضا و فهيمي‌فر، فاطمه و صيامي، ابراهيم، «بررسي علل بحران‌هاي مالي در جهان و راهكارهاي برون رفت از آن‌ها (مطالعه موردي شرق آسيا)»، مجموعه مقالات نوزدهمين كنفرانس سياست‌هاي پولي و ارزي، پژوهشكده پولي و بانكي، بانك مركزي ج.ا.ا.، 1388.
- فرهنگ، منوچهر، فرهنگ علوم اقتصادي، تهران. البرز، 1374.
- لروي ميلر و پلسانيلي، پول و بانكداري نوين»، ترجمه احمد ناهيدي، تهران، دانش امروز، وابسته به موسسه اميركبير تهران، 1374.
- وكيلي، حسين، «بحران مالي جهاني و آثار آن بر اقتصاد ايران»، تازه هاي اقتصاد، ش 122، زمستان 1387، ص 17ـ5.
- Bernanke, Ben S., “Nonmonetary effects of the financial crisis in the propagation of the Great Depression”, American Economic Review, 73 (June),1983, P.257–76.
- Bryant, John, ''A model of Reserves, Bank Runs, and Deposit Insurance'', Journal of Banking and Finance, (December) 1980, p. 335-44.
- Diamond, D. W. ,"Financial intermediation as delegated monitoring: a simple example," 1996.
- Diamond, Douglas W., “Banks and Liquidity Creation: A Simple Exposition of the Diamond-Dybvig Model.” Economic Quartery, 2007,Vol.93, No.2, 186-200
- Diamond, Douglas W., and Philip H.Dybvig, “Bank Runs, Deposit insurance, and Liquidity”, Journal of Political Economy, 1983,Vol.91,No.5, p. 401-19
- Economic Quarterly, Federal Reserve Bank of Richmond, issue Sum, pages 51-66.
- Friedman, Milton, and Schwartz, Anna J., A Monetary history of the United States, 1867-1960". Princeton, N.J.: Princeton University Press (for National Bureau of Economic Research), 1963.
- Niehans, Jürg., The theory of money, Baltimore: Johns Hopkins University Press,1978.
- Patinkin, Don., Money, interest, and prices: An integration of monetary and value theory", 2 ed. New York: Harper & Row,1965.
- Tobin, James.,"The theory of portfolio selection. In The theory of interest rates", ed. Frank H. Hahn and F. P. R. Brechling, p. 3–51, London: Macmillan,1965.
Cite this article:
RIS
Mendeley
BibTeX
APA
MLA
HARVARD
VANCOUVER
Dallali Esfahani, Rahim, Vaez Barzani, Mohammad ، ولی، بایان.(2025) Analysis of Techniques to Prevent Bank Run. Ma`rifat-e Eghtesad-e Islami, 2(1), 179-209
Rahim Dallali Esfahani; Mohammad Vaez Barzani؛ بایان ولی."Analysis of Techniques to Prevent Bank Run". Ma`rifat-e Eghtesad-e Islami, 2, 1, 2025, 179-209
Dallali Esfahani, R, Vaez Barzani, M، ولی، بایان.(2025) 'Analysis of Techniques to Prevent Bank Run', Ma`rifat-e Eghtesad-e Islami, 2(1), pp. 179-209
